گامی مهم در مسیر شفافیت تراکنش های بانکی

اگر یک مشتری فاقد کدشناسه است، فعلا از دریافت خدمات ساتنا محروم خواهد شد؛ ولی می تواند از سایر روش ها مثل چک و تبادلات مالی بر بستر سامانه پایا استفاده کند.

- به گزارش سایت قطره و به نقل ازگروه اقتصادی یکتا پرس، داوود محمدبیگی، مدیر اداره نظام های پرداخت بانک مرکزی با اشاره به برگشت تراکنش های فاقد کد شهاب در سامانه ساتنا از امروز یکشنبه 5 بهمن 1399 گفت: ساماندهی تراکنش های بانکی از جمله موارد مورد تاکید بانک مرکزی است که تاکید اصلی آن بر روی شناسایی مشتریان است؛ به این معنا که ارسال کننده و دریافت کننده وجه در تراکنش های بانکی باید مشخص باشند.

وی افزود: بر این اساس، چنانچه تراکنش های بانکی بر بستر ساتنا انجام گیرندحتماً باید ارسال کننده آن، دارای شناسه اعم کد ملی برای اشخاص حقیقی، شناسه ملی برای اشخاص حقوقی و شناسه فراگیر برای اتباع خارجی باشد؛ در غیر این صورت، تراکنش های فاقد شناسه در سیستم برگشت خواهند خورد.

چنانچه یک مشتری فاقد کد شناسه است، فعلاً از دریافت خدمات ساتنا محروم خواهد شد؛ ولی می تواند از سایر روش ها از جمله چک و یا تبادلات مالی بر بستر سامانه پایا استفاده کند به گفته این مقام مسئول در بانک مرکزی، بانک ها از پذیرش تراکنش های فاقد شناسه های مذکور خودداری خواهند کرد؛ چراکه بانک مرکزی تمامی بانک ها را ملزم و مکلف به ارسال این شناسه کرده است؛ ضمن اینکه این، شناسه منحصر به فردی است که در شبکه بانکی به کد شهاب معروف است و مشخص می کند که فرد دریافت کننده و ارسال کننده وجه، حقیقی و یا حقوقی است.

محمدبیگی با بیان اینکه نگرانی از بابت انجام تراکنش با کد شهاب از سوی اشخاص حقیقی وجود ندارد، گفت: بیشترین نگرانی از بابت برخی اشخاص حقوقی است که متأسفانه دارای شناسه ملی نبوده اند؛ به همین دلیل، بانک مرکزی بر روی این بخش از تراکنش ها تمرکز بیشتری داشته که البته ظرف دو سال اخیر، با پیگیری های انجام شده از سوی بانک ها، بخش عمده ای از مسائل مبتلابه این گروه هم حل شده است؛ اما تصمیم گرفته شده تا از امروز یکشنبه 5 بهمن ماه، در تمامی تراکنش ها این کنترل صورت گیرد و افرادی که دارای شناسه مذکور نباشند، امکان انجام عملیات دریافت و پرداخت را نداشته باشند.

مدیر اداره نظام های پرداخت بانک مرکزی خاطرنشان کرد: موضوع مذکور از طریق بانک ها به مشتریان اطلاع داده شده و هم اکنون مهلتی برای آنها مقرر شده تا اطلاعات مرتبط با شناسه خود را به بانک ها ارائه دهند؛ اما باید توجه داشت که چنانچه یک مشتری فاقد کد شناسه است، فعلاً از دریافت خدمات ساتنا محروم خواهد شد؛ ولی می تواند از سایر روش ها از جمله چک و یا تبادلات مالی بر بستر سامانه پایا استفاده کند؛ اگرچه سایر کانال ها نیز برای مشتریان فاقد شناسه به زودی بسته می شود و محدودیت بر روی این روش های تراکنش هم به زودی اعمال خواهد شد؛ اما بانک مرکزی تلاش کرد تا به یکباره همه کانال‎ ها را مسدود نکند تا مشتریان فرصت داشته باشند کد خود را دریافت نمایند.

سایر کانال ها نیز برای مشتریان فاقد شناسه به زودی بسته می شود و محدودیت بر روی این روش های تراکنش هم به زودی اعمال خواهد شد؛ اما بانک مرکزی تلاش کرد تا به یکباره همه کانال‎ ها را مسدود نکند تا مشتریان فرصت داشته باشند کد خود را دریافت کنند محمدبیگی گفت: برای چک یا استفاده از خدمات پایا، الزام به داشتن شناسه فعلاً وجود ندارد؛ اما تا پایان سال به طور قطع، آن دو روش نیز با محدودیت مواجه خواهند شد و تمامی تراکنش ها از هر مسیری باید دارای کد شناسه (کد شهاب) باشد.

این مقام مسئول در بانک مرکزی ادامه داد: بانک مرکزی در تعامل با قوه قضاییه و ثبت شرکتها، کار را هدایت کرده و هیچ مشکل یا محدودیتی برای دریافت شناسه ملی از سوی اشخاص حقوقی وجود ندارد و طبیعتاً مشتریان می توانند این شناسه را دریافت کرده و محدودیت قانونی و فرآیندی برای آن وجود ندارد.

محمدبیگی در خصوص تمرکز این طرح بانک مرکزی بر روی اجرای قوانین مرتبط با پولشویی خاطرنشان کرد: تراکنش ها و حساب های فاقد شناسه محملی برای سودجویی است؛ اگرچه لزوماً تمامی این تراکنش ها متعلق به افراد سودجو نیست؛ ولی طبیعتاً حساب های فاقد شناسه، ممکن است مورد سوءاستفاده قرار گیرند و به همین دلیل بانک مرکزی عزم خود را جزم کرده تا با اعمال این محدودیت، از افرادی که در فعالیت های اقتصادی به صورت شفاف عمل می کنند و تراکنش های بانکی خود را در مسیر قانونی پیش می برند، حمایت کند.

تراکنش ها و حساب های فاقد شناسه محملی برای سودجویی است؛ بر این اساس بانک مرکزی قصد دارد تا مسیر تراکنش های غیرشفاف را مسدود کند وی اظهار داشت: بر این اساس بانک مرکزی قصد دارد تا مسیر تراکنش های غیرشفاف را مسدود کند و راه را برای افرادی که می خواهند از ابزارهای پرداخت سوءاستفاده کرده و یا از ابزارهای بانکی برای انجام تراکنش های سوداگرایانه استفاده نمایند، سد کند؛ به همین دلیل، قاعدتاً موضوع شناسایی مشتری و پیگیری تراکنش های فاقد شناسه در دستور کار قرار گرفته است که این کار یکی از اصول اولیه مقررات مبارزه با پولشویی است.

محمدبیگی گفت: البته قواعد بالادستی نیز بانک مرکزی را مکلف کرده تا این موضوع را به سرانجام برساند؛ اما بخشی از تأخیر این بانک در اجرای قانون، به این دلیل بود که تعدادی از مشتریان این فرصت را نداشتند که کد شناسه را دریافت نمایند و به همین دلیل، در مدت دو سال گذشته، بانک مرکزی در تعامل با بانک ها کار را به صورت هفتگی و ماهانه موضوع عملکرد بانک ها را رصد کرده تا بتوان به شکل جدی کار را از امروز یکشنبه 5 بهمن آغاز کرده و به سرانجام رساند.

انتهای پیام/
کلید واژه ها: تراکنش های بانکی - تراکنش - بانک - بانکی - بانک مرکزی - ساتنا - فاقد - سامانه - تبادلات مالی - اشخاص حقوقی - اتباع خارجی - مرکزی - برگشت - ارسال - مشتری - ساماندهی - بستر - شناسایی - اقتصادی - مشتریان - استفاده - کد شهاب - یکشنبه - شفافیت - پرداخت - فراگیر - کد ملی - گزارش - اداره - حقوقی