مطالب مرتبط:
مزایای تشکیل بانک های بزرگ/ گامی برای اصلاح نظام بانکی
کدام تراکنش های بانکی از امروز برگشت می خورند؟
در طرح کمک معیشتی کرونا تراکنش های بانکی هم بررسی می شود
قانون جدید تراکنش های بانکی از امروزکلید خورد
مزایای تشکیل بانک های بزرگ/ گامی برای اصلاح نظام بانکی
-144 5 + 1
یارانه ها
مسکن مهر
قیمت جهانی طلا
قیمت روز طلا و ارز
قیمت جهانی نفت
اخبار نرخ ارز
قیمت طلا
قیمت سکه
آب و هوا
بازار کار
افغانستان
تاجیکستان
استانها
ویدئو های ورزشی
طنز و کاریکاتور
بازار آتی سکه
یکشنبه، 5 بهمن 1399 ساعت 19:252021-01-24اقتصادي

گامی مهم در مسیر شفافیت تراکنش های بانکی


اگر یک مشتری فاقد کدشناسه است، فعلا از دریافت خدمات ساتنا محروم خواهد شد؛ ولی می تواند از سایر روش ها مثل چک و تبادلات مالی بر بستر سامانه پایا استفاده کند.

- به گزارش سایت قطره و به نقل ازگروه اقتصادی یکتا پرس، داوود محمدبیگی، مدیر اداره نظام های پرداخت بانک مرکزی با اشاره به برگشت تراکنش های فاقد کد شهاب در سامانه ساتنا از امروز یکشنبه 5 بهمن 1399 گفت: ساماندهی تراکنش های بانکی از جمله موارد مورد تاکید بانک مرکزی است که تاکید اصلی آن بر روی شناسایی مشتریان است؛ به این معنا که ارسال کننده و دریافت کننده وجه در تراکنش های بانکی باید مشخص باشند.

وی افزود: بر این اساس، چنانچه تراکنش های بانکی بر بستر ساتنا انجام گیرندحتماً باید ارسال کننده آن، دارای شناسه اعم کد ملی برای اشخاص حقیقی، شناسه ملی برای اشخاص حقوقی و شناسه فراگیر برای اتباع خارجی باشد؛ در غیر این صورت، تراکنش های فاقد شناسه در سیستم برگشت خواهند خورد.

چنانچه یک مشتری فاقد کد شناسه است، فعلاً از دریافت خدمات ساتنا محروم خواهد شد؛ ولی می تواند از سایر روش ها از جمله چک و یا تبادلات مالی بر بستر سامانه پایا استفاده کند به گفته این مقام مسئول در بانک مرکزی، بانک ها از پذیرش تراکنش های فاقد شناسه های مذکور خودداری خواهند کرد؛ چراکه بانک مرکزی تمامی بانک ها را ملزم و مکلف به ارسال این شناسه کرده است؛ ضمن اینکه این، شناسه منحصر به فردی است که در شبکه بانکی به کد شهاب معروف است و مشخص می کند که فرد دریافت کننده و ارسال کننده وجه، حقیقی و یا حقوقی است.

محمدبیگی با بیان اینکه نگرانی از بابت انجام تراکنش با کد شهاب از سوی اشخاص حقیقی وجود ندارد، گفت: بیشترین نگرانی از بابت برخی اشخاص حقوقی است که متأسفانه دارای شناسه ملی نبوده اند؛ به همین دلیل، بانک مرکزی بر روی این بخش از تراکنش ها تمرکز بیشتری داشته که البته ظرف دو سال اخیر، با پیگیری های انجام شده از سوی بانک ها، بخش عمده ای از مسائل مبتلابه این گروه هم حل شده است؛ اما تصمیم گرفته شده تا از امروز یکشنبه 5 بهمن ماه، در تمامی تراکنش ها این کنترل صورت گیرد و افرادی که دارای شناسه مذکور نباشند، امکان انجام عملیات دریافت و پرداخت را نداشته باشند.

مدیر اداره نظام های پرداخت بانک مرکزی خاطرنشان کرد: موضوع مذکور از طریق بانک ها به مشتریان اطلاع داده شده و هم اکنون مهلتی برای آنها مقرر شده تا اطلاعات مرتبط با شناسه خود را به بانک ها ارائه دهند؛ اما باید توجه داشت که چنانچه یک مشتری فاقد کد شناسه است، فعلاً از دریافت خدمات ساتنا محروم خواهد شد؛ ولی می تواند از سایر روش ها از جمله چک و یا تبادلات مالی بر بستر سامانه پایا استفاده کند؛ اگرچه سایر کانال ها نیز برای مشتریان فاقد شناسه به زودی بسته می شود و محدودیت بر روی این روش های تراکنش هم به زودی اعمال خواهد شد؛ اما بانک مرکزی تلاش کرد تا به یکباره همه کانال‎ ها را مسدود نکند تا مشتریان فرصت داشته باشند کد خود را دریافت نمایند.

سایر کانال ها نیز برای مشتریان فاقد شناسه به زودی بسته می شود و محدودیت بر روی این روش های تراکنش هم به زودی اعمال خواهد شد؛ اما بانک مرکزی تلاش کرد تا به یکباره همه کانال‎ ها را مسدود نکند تا مشتریان فرصت داشته باشند کد خود را دریافت کنند محمدبیگی گفت: برای چک یا استفاده از خدمات پایا، الزام به داشتن شناسه فعلاً وجود ندارد؛ اما تا پایان سال به طور قطع، آن دو روش نیز با محدودیت مواجه خواهند شد و تمامی تراکنش ها از هر مسیری باید دارای کد شناسه (کد شهاب) باشد.

این مقام مسئول در بانک مرکزی ادامه داد: بانک مرکزی در تعامل با قوه قضاییه و ثبت شرکتها، کار را هدایت کرده و هیچ مشکل یا محدودیتی برای دریافت شناسه ملی از سوی اشخاص حقوقی وجود ندارد و طبیعتاً مشتریان می توانند این شناسه را دریافت کرده و محدودیت قانونی و فرآیندی برای آن وجود ندارد.

محمدبیگی در خصوص تمرکز این طرح بانک مرکزی بر روی اجرای قوانین مرتبط با پولشویی خاطرنشان کرد: تراکنش ها و حساب های فاقد شناسه محملی برای سودجویی است؛ اگرچه لزوماً تمامی این تراکنش ها متعلق به افراد سودجو نیست؛ ولی طبیعتاً حساب های فاقد شناسه، ممکن است مورد سوءاستفاده قرار گیرند و به همین دلیل بانک مرکزی عزم خود را جزم کرده تا با اعمال این محدودیت، از افرادی که در فعالیت های اقتصادی به صورت شفاف عمل می کنند و تراکنش های بانکی خود را در مسیر قانونی پیش می برند، حمایت کند.

تراکنش ها و حساب های فاقد شناسه محملی برای سودجویی است؛ بر این اساس بانک مرکزی قصد دارد تا مسیر تراکنش های غیرشفاف را مسدود کند وی اظهار داشت: بر این اساس بانک مرکزی قصد دارد تا مسیر تراکنش های غیرشفاف را مسدود کند و راه را برای افرادی که می خواهند از ابزارهای پرداخت سوءاستفاده کرده و یا از ابزارهای بانکی برای انجام تراکنش های سوداگرایانه استفاده نمایند، سد کند؛ به همین دلیل، قاعدتاً موضوع شناسایی مشتری و پیگیری تراکنش های فاقد شناسه در دستور کار قرار گرفته است که این کار یکی از اصول اولیه مقررات مبارزه با پولشویی است.

محمدبیگی گفت: البته قواعد بالادستی نیز بانک مرکزی را مکلف کرده تا این موضوع را به سرانجام برساند؛ اما بخشی از تأخیر این بانک در اجرای قانون، به این دلیل بود که تعدادی از مشتریان این فرصت را نداشتند که کد شناسه را دریافت نمایند و به همین دلیل، در مدت دو سال گذشته، بانک مرکزی در تعامل با بانک ها کار را به صورت هفتگی و ماهانه موضوع عملکرد بانک ها را رصد کرده تا بتوان به شکل جدی کار را از امروز یکشنبه 5 بهمن آغاز کرده و به سرانجام رساند.

انتهای پیام/
کلید واژه ها: تراکنش های بانکی - تراکنش - بانک - بانکی - بانک مرکزی - ساتنا - فاقد - سامانه - تبادلات مالی - اشخاص حقوقی - اتباع خارجی - مرکزی - برگشت - ارسال - مشتری - ساماندهی - بستر - شناسایی - اقتصادی - مشتریان - استفاده - کد شهاب - یکشنبه - شفافیت - پرداخت - فراگیر - کد ملی - گزارش - اداره - حقوقی

آخرین اخبار سرویس:
ادمینی کانال تلگرام، پیج اینستاگرام

استخدام خانم مجرد

استخدام مربی آموزش بیمه سامان شعبه چالوس

صندوقدار برای رستوران

مشکل تبادل ارزی میان ایران و سوریه باید حل شود

افزایش چهار برابری درآمد زوم در سال پاندمی کرونا

پرداخت 5 میلیارد تومان تسهیلات اشتغالزایی در شهرستان نور

صادرات عجیب ایران به شرق آسیا

فروشنده اقا

نیازمند تعدادی نیرو در رستوران بهشت فدک

درامدزایی دراینترنت

نیازمند ویزیتور خانم جهت پخش ماسک

همکار خانم جهت ویزیت محصولات غذایی

استخدام حسابدار

فرصت دعوت به همکاری

استخدام مدیر تولید و برنامه ریزی

بن سلمان، این بار به دنبال خرید اینتر

داروسازان بزرگ پشت بازی بحران ساختگی کرونا

حساب توییتری کاربرانی که در مورد واکسن کرونا دروغ بگویند، مسدود می شود

استخدام کارشناس بازرگانی (فروش) در شرکت متالورژی پودر مشهد

فوری. شرکت خدماتی پاک نیروی خانم وآقا بادرآمدعالی جذب میکند

کارشناس ژئوفیزیک/فیزیک (تمام گرایش ها)

فاجعه ای دلخراش تر از پلاسکو در راه است؟

عدم استفاده از ظرفیت دریای خزر در حوزه صادرات

اعلام جزییات عرضه بلوکی هفته آینده

تضمین بازدهی 25 درصدی برای سهام داران خردی که تا اردیبهشت سال آینده هیچ سهمی را نفروشند

استخدام کارگر انبار و تولید

نیاز به صد و پنجاه میلیون

کارمند امور مالی خانم

استخدام پیک موتوری

استخدام در دفترپیشخوان

کار در منزل با گوشی

دعوت به همکاری از مدیر فروش

استخدام مشاور خانم و آقا حرفه ای و مبتدی

بازاری که خیال کوتاه آمدن ندارد!

کالای اساسی مهم است یا لوازم آرایش؟!

جهانگیری: درباره نوسانات ارز در زمان لازم صحبت می کنم

برخی بخشنامه ها بدون اطلاع بخش خصوصی صادر می شوند

امکان خرید و فروش رمز ارزها با دستگاه خودپرداز ملی رمز ارزها

نحـوه دریافت کارت اعتباری سهام عدالت / اینفوگرافیک

کار اینترنتی با گوشی

نگهبان 24 ساعته ساختمان همراه با کار

استخدام نیروی خدماتی

بازار یاب جهت فروش ماسک سه بعدیkf94 لوگودار

استخدام پرستار سالمندوکودک در منزل یا مراکز درمانی

استخدام حسابدار خانم

سالن کار پیتزا زن

نیمه هادی ها؛ رقابت فزاینده امریکا و چین| گام بلند پکن به سوی خودکفایی در صنعت تراشه

تامین کالاهای اساسی شب عید مردم فیروزکوه

آخرین قیمت طلا، سکه و دلار تا پیش از امروز 14 اسفند

تیموری: بخشنامه عدم بازگشت پول به مسافران کذب است

استخدام مدیر فروش

کسب و کار پر درامد

اوپراتور اسنپ فود

کارگر کارواش

استخدام در محیطی پویا

استخدام بازرایاب ماسک یونی

خیاط ماهر خانوم

نگفتیم پول مسافر را برنگردانند

بازدید بازرسان از شبکه توزیع آفت کش های شیمیایی در پردیس

درگاه های ارائه دهنده رمز ارز مسدود می شود

آغاز طرح جهادی استقبال از فصل بهار در ورامین

تخصیص 1600 میلیارد برای پروژه مترو توسط شهرداری اسلامشهر

نگفتیم پول مسافر را برنگردانند

پشتیبانی تلفنی

پونک میدان عدل 455متر کلنگی 5واحدی بر اصلی مشارکت

سرایدار مجموعه مسکونی

آشپز ایرانی وفرنگی و شاطرتافتون سالن کار و پارکبان

نبود نظارت بر عرضه و تقاضا راه را برای دلالان کاغذ باز کرد

سرمایه «شبهرن» 360 درصد افزایش یافت

وضعیت سبد سهام عدالت چهارشنبه 13 اسفند

تایید نهایی بیش از 13 هزار متقاضی مسکن ملی در استان

زوجین 2 فرزند 200 میلیون تومان تسهیلات مسکن دریافت می کنند

خرید و فروش ارز دیجیتال ممنوع شد

طرح تشدید نظارت بر بازار شب عید در سیستان و بلوچستان اجرا می شود

هزار و 254 هکتار نهال کاری در قم به پایان رسید

موافقت بانک مرکزی با خرید 41 هزار میلیارد ریال اوراق بدهی

دبیر شورایعالی مناطق آزاد و ویژه اقتصادی منصوب شد

درگاه های ارائه دهنده رمزارز مسدود می شود

افزایش قیمت ها تا پایان سال منتفی است/ بی اعتمادی به فروش های اینترنتی/ انباشت کالا در برزخ انبارها

پای درد دل بازنشستگان تامین اجتماعی؛ بی پولی بازنشستگی ندارد

نحوه کاشت سبزه توپی به روشی آسان در منزل

میزان وام ازدواج و مسکن در سال 1400 مشخص شد

آماده اجرای ممنوعیت های سفر نوروزی هستیم

قیمت واکسن کرونا در تهران

افزایش 40 درصدی وام ازدواج با کدام پشتوانه؟

روایت محسن هاشمی از کاهش هزینه های مدیریت شهری | دستاوردی که دیده نشد

درگاه های ارائه دهنده رمزارز مسدود می شود

قیمت گوشی سامسونگ 14 اسفند 99 | قیمت گوشی های سامسونگ امروز پنجشنبه 99/12/14

قیمت خودرو سایپا 14 اسفند 99 | قیمت پراید امروز پنجشنبه 99/12/14 | قیمت محصولات سایپا

قیمت گوشی هواوی 14 اسفند 99 | قیمت گوشی های هواوی امروز پنجشنبه 99/12/14

قیمت دلار 14 اسفند 99 | قیمت روز دلار 99/12/14 | نرخ ارز امروز پنجشنبه 14 اسفند 99

فارس من| پیشنهاد خرید توافقی محصول پیاز/راه اندازی غرفه عرضه مستقیم در تهران

قیمت طلا 14 اسفند 99 | قیمت روز طلا 99/12/14 | قیمت طلا امروز پنجشنبه 14 اسفند 99

قیمت خودرو ایران خودرو 14 اسفند 99 | قیمت محصولات ایران خودرو امروز پنجشنبه 99/12/14

وام مسکن 150 میلیون تومانی برای تولد فرزند سوم

400 نفر شتر از بازارچه های مرزی وارد سیستان و بلوچستان شد

قیمت سکه 14 اسفند 99 | قیمت روز سکه 99/12/14 | قیمت سکه امروز پنجشنبه 14 اسفند 99

نسخه الکترونیک؛ تجویز شفابخش مشکلات بیمه ای مردم

عرضه نقره در بورس کالا موجب رونق بازار می شود؟

گامی مهم در مسیر شفافیت تراکنش های بانکی

گامی مهم در مسیر شفافیت تراکنش های بانکی